Последнее обновление: 21.03.2023

Политика KYC & AML

В этом документе излагается Политика Anti-Money Laundering и Политика Know Your Customer Policy ("AML/KYC Политика") компании International Payment Service Provider LLC (далее “Cryptex.net”). International Payment Service Provider LLC – это международная компания, зарегистрированная в Сент-Винсенте и Гренадинах с регистрационным номером 1628 LLC 2021. Политика AML/KYC разработана для обеспечения того, что International Payment Service Provider LLC соблюдает международные и местные нормативные акты, связанные с предотвращением незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, торговля наркотиками и людьми, распространение оружия массового уничтожения, коррупция и взяточничество. В соответствии с этими правилами International Payment Service Provider LLC внедрила внутренние процедуры и механизмы для предотвращения и снижения рисков вовлечения в любой вид незаконной деятельности. Политика AML/KYC описывает политику и процедуры соблюдения требований International Payment Service Provider LLC и отражает приверженность компании предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других форм незаконной деятельности.

Политика AML/KYC требует от International Payment Service Provider LLC предпринимать действия в случае любой формы подозрительной активности со стороны своих пользователей и осуществлять эффективные меры по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других форм незаконной деятельности. International Payment Service Provider LLC стремится поддерживать культуру соблюдения требований и создавать среду, способствующую прозрачности, добросовестности и подотчетности во всей своей деятельности.

1. Процедуры идентификации клиента

1.1. Все клиенты, желающие воспользоваться сервисом обмена криптовалют Cryptex.net (далее “Мы”), должны пройти процесс проверки KYC в соответствии с нашими процедурами.

1.2. Процесс проверки KYC требует представления действительных документов, удостоверяющих личность, включая удостоверение личности государственного образца, подтверждение адреса и, в некоторых случаях, селфи или видео для целей распознавания лиц.

1.3. Мы оставляем за собой право отклонить любую заявку, если процесс проверки KYC не будет завершен к нашему удовлетворению.

1.4. Мы ведем точные и актуальные идентификационные записи клиентов, включая имя клиента, адрес, дату рождения и идентификационный номер.

1.5. Мы применяем процедуры, основанные на оценке риска, для определения уровня верификации, необходимого для каждого клиента, на основе таких факторов, как объем транзакции клиента и страна проживания.

1.6. Мы можем выполнить дополнительные процедуры проверки, если у нас есть основания полагать, что клиент занимается подозрительной или незаконной деятельностью.

1.7. Мы будем вести записи обо всех процедурах идентификации клиентов и обеспечивать их надежное и конфиденциальное хранение.

1.8. Мы будем периодически пересматривать и обновлять наши процедуры идентификации клиентов, для гарантии того, что они остаются актуальными с учетом меняющихся правил и лучших отраслевых практик.

1.9. Мы используем сторонних поставщиков услуг для оказания помощи в процессе идентификации клиента при условии, что они соответствуют нашим стандартам надежности и безопасности.

1.10. Мы можем запросить дополнительную информацию или документацию у клиента в качестве дополнительной части процесса проверки KYC и можем приостановить или прекратить действие учетной записи клиента, если запрашиваемая информация не предоставлена или определена как недостаточная или неточная.

1.11. Пользователь обязуется предоставить всю информацию и документы, необходимые для проведения AML и KYC проверки, в течение 90 (девяносто) дней с момента получения соответствующего запроса от администрации платформы.

1.12. В случае непредоставления запрашиваемой информации или документов в указанный срок, администрация платформы оставляет за собой право деактивировать аккаунт пользователя.

1.13. Пользователь понимает и соглашается с тем, что деактивация аккаунта приведет к полной утрате доступа.

2. Процедуры оценки рисков

2.1. Мы проводим оценку рисков каждого клиента на основе таких факторов, как страна проживания клиента, объем транзакций и другая информация в соответствии с требованиями международного и местного законодательства к процедурам KYC и сбору данных.

2.2. Мы можем применять расширенные процедуры Due Diligence к клиентам с повышенным риском, включая тех, кто политически значим или вовлечен в отрасли с повышенным риском.

2.3. Мы будем отслеживать транзакции клиентов на предмет подозрительной активности, включая, но не ограничиваясь крупными или необычными транзакциями, транзакциями, связанными со странами с высоким уровнем риска, и транзакциями, которые не соответствуют известному профилю клиента в соответствии с текущими пороговыми значениями уровня риска регулирующих органов на момент аудита.

2.4. Мы используем риск-ориентированный подход для определения уровня Due Diligence, необходимого для каждого клиента, на основе профиля риска клиента.

2.5. Мы можем использовать различные инструменты и методы оценки рисков для выявления и снижения потенциальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, включая, но не ограничиваясь ими, системы мониторинга транзакций, профилирование клиентов и внешние источники данных.

2.6. Мы будем периодически пересматривать и обновлять процедуры оценки рисков, чтобы гарантировать, что они остаются актуальными с учетом меняющихся нормативных актов и лучших отраслевых практик.

2.7. Мы можем проводить дополнительные процедуры проверки благонадежности в отношении клиентов, которые участвуют в деятельности с высоким уровнем риска, например, в крупных сделках или сделках с участием стран с высоким уровнем риска.

2.8. Мы позаботимся о том, чтобы все сотрудники были осведомлены о наших процедурах оценки рисков и могли эффективно применять их в своих ролях.

2.9. Мы можем приостановить или прекратить действие учетной записи клиента, если у нас есть основания полагать, что клиент занимается подозрительной или незаконной деятельностью, или если профиль рисков клиента существенно меняется.

3. Процедуры хранения данных

3.1. Мы ведем точные и актуальные записи обо всех транзакциях клиентов, включая дату, время, сумму и характер транзакции.

3.2. Мы храним идентификационные данные клиента в течение как минимум 5 лет после закрытия учетной записи клиента.

3.3. Мы гарантируем, что все записи клиентов хранятся надежно и конфиденциально с использованием сторонних поставщиков услуг.

3.4. У нас есть соответствующие средства контроля для обеспечения точности и полноты всех записей о клиентах.

3.5. Мы гарантируем, что записи клиентов легко извлекаются и могут быть предоставлены соответствующим органам по запросу.

3.6. Мы храним все записи, связанные с сообщением о подозрительной деятельности, включая SARs, в течение как минимум 5 лет.

3.7. Мы будем периодически пересматривать и обновлять наши процедуры ведения учета, чтобы гарантировать, что они остаются актуальными с учетом меняющихся нормативных актов и лучших отраслевых практик.

4. Политически значимые лица (Politically Exposed Persons PEP)

4.1. Мы признаем, что политически значимые лица (PEP) представляют более высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма. Поэтому мы применяем усиленные меры должной осмотрительности к PEP в рамках нашей политики "Know Your Customer" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).

4.2. Определение политически значимого лица.

Политически значимое лицо - это физическое лицо, которое занимает или занимало видную общественную должность или роль как на национальном, так и на международном уровнях. Это может включать:

a. Глав государств, глав правительств, министров и заместителей или помощников министров.

б. Членов парламента или аналогичных законодательных органов.

c. Членов верховных судов, конституционных судов или других судебных органов высокого уровня.

d. Членов счетных палат или советов центральных банков.

e. Послов, временных поверенных в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил.

f. Членов административных, управленческих или наблюдательных советов государственных предприятий.

g. Директоров, заместителей директоров или членов правления или эквивалентной функции международной организации.

4.3. Мы не будем устанавливать деловые отношения с лицами из стран с высоким уровнем риска в соответствии с рекомендациями FATF (fatf-gafi.org) и юрисдикциями из списка высокого риска, или тех, которые определены авторитетными источниками как страны представляющие высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма.

5. Сотрудничество и запрос информации

5.1. Мы признаем важность сотрудничества с соответствующими органами власти и регулирующими органами для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поэтому мы разработали политику и процедуры для обмена информацией и реагирования на запросы компетентных органов.

5.2. Мы признаем важность защиты конфиденциальности личной и финансовой информации наших клиентов. По запросу правоохранительных органов мы будем раскрывать непубличную информацию только в том случае, если мы получили подлежащее исполнению постановление суда, повестку в суд или ордер, который был признан законным.

5.3. Если мы считаем, что по закону мы обязаны предоставить личную или финансовую информацию клиента правоохранительному органу, мы уведомим затронутого клиента, если только это не запрещено законом.

5.4. Будет раскрыта только та информация, которая конкретно запрошена и четко изложена в исполняемом судебном постановлении, повестке в суд или ордере. Мы будем вести соответствующие записи всех запросов и ответов, включая характер запроса, личность запрашивающей стороны и предоставленную информацию.

5.5. Настоящая политика предназначена исключительно для информационных целей и не является юридической консультацией или гарантией того, что мы ответим на любые запросы о предоставлении информации определенным способом или временными рамками. Все запросы о предоставлении информации будут оцениваться в каждом конкретном случае в соответствии с применимыми законами и нормативными актами.

5.6. Мы оставляем за собой право изменять настоящую политику или настоящие руководящие принципы в любое время по нашему собственному усмотрению.

5.7. Запрашивая подтверждение наличия данных на нашей платформе, правоохранительные органы должны предоставить конкретные сведения об информации, которую они ищут, поскольку мы можем быть не в состоянии ответить на расплывчатые, двусмысленные или общие запросы. Определенные идентификаторы могут быть полезны при определении того, обладаем ли мы запрашиваемой информацией. Мы приложим все разумные усилия для своевременного предоставления запрашиваемой информации в соответствии с применимыми законами и нормативными актами.

6. Отправка запроса

6.1. Чтобы гарантировать, что все запросы о предоставлении информации являются законными, мы требуем, чтобы все законные запросы отправлялись по электронной почте на dpo@cryptex.net . Адрес электронной почты должен быть связан с признанным правительством или правоохранительным органом.

6.2. Чтобы облегчить своевременное рассмотрение информационных запросов, сотрудники правоохранительных органов должны включать в свой запрос следующую информацию:

a. Название правоохранительного органа;

b. Подтверждение полномочий должностного лица запрашивать информацию, включая их текущее должность в правоохранительной организации;

c. Документ, удостоверяющий личность запрашивающего сотрудника правоохранительной организации, такой как фотография или другое официальное удостоверение личности, включающее номер его значка или внутренний идентификационный номер;

d. Адрес электронной почты, принадлежащий государственному домену;

e. Контактная информация (адрес электронной почты и номер телефона) от правительственной организации;

f. Название юридического лица, которому адресован запрос;

g. Идентификационный номер повестки в суд или судебного приказа в теме письма;

h. Инструкции о том, как мы должны подтвердить действительность повестки в суд, например, процедура обратного запроса;

i. Любой публичный адрес или идентификаторы транзакций в обычных форматах, .csv, Excel или через запятую. Изображения или PDF-файлы не принимаются;

j. Разумный срок для исполнения запроса;

k. Официальный и подлежащий исполнению судебный приказ, повестка в суд или ордер;

l. Причина запрашиваемой информации, например, о возможных расследуемых преступлениях.