Рынок предсказаний: как заработать на ставках в криптовалюте?

27.02.2023 | auglovoi

В настоящее время блокчейн-технологии получили широкое распространение, и цифровые активы — не единственное их применение. На основе блокчейна формируются развернутые экосистемы, включающие DeFi- и GameFi-приложения.

Рынки предсказаний — относительно новое явление, они совсем недавно получили известность в обществе. Несмотря на это, связанные с ними платформы уже созданы на основе технологии криптовалют и активно привлекают новых пользователей. Сегодня рассмотрим, что такое рынки предсказаний в криптоиндустрии, какими особенностями они обладают и как именно можно с помощью них получать прибыль в цифровых активах.

Что такое рынок предсказаний?

Рынки предсказаний — это спекулятивные рынки, участники которых осуществляют торговлю ставками на тот или иной исход развития событий. В качестве предмета ставок теоретически может быть выбрано любое вопрос, ответ на который будет известен в будущем. Однако разные рынки устанавливают свои ограничения по типам доступных прогнозов. В основном они включают несколько сфер, наиболее популярными являются спортивное направление, политические и экономические события, изменения на фондовом, валютном и криптовалютном рынках.

По своей сути рынки предсказаний предлагают участникам торговлю финансовыми инструментами, — бинарными опционами на два полярных исхода развития события. Зачастую здесь предлагается два актива, цена опционов напрямую зависит от того, сколько участников верит, что произойдет конкретное событие. В качестве примера можно выбрать ставку на выигрыш одной из футбольных команд, команды А и команды В. В зависимости от того, сколько пользователей купит актив на выигрыш команды A, цена данного актива вырастет или останется минимальной. В результате оглашения итогов матча, активы с верной ставкой погашаются по их текущей цене, а проигравшие лишаются своих вложений. Для чего нужны рынки предсказаний?

Рынки предсказаний позволяют обычным людям, способным правильно прогнозировать будущее в той или иной сфере, получать прибыль. Помимо этого, подобные платформы получили широкое распространение благодаря тому, что они позволяют множеству людей обмениваться информацией о важных событиях в обществе. Здесь основной расчет делается на то, что люди, обладающие навыками прогнозирования или имеющие доступ к закрытой инсайдерской информации, будут мотивированы делиться своими взглядами. В результате у тех, кто просто использует информацию из таких рынков, появляется источник данных, которые они могут применять в собственных аналитических прогнозах. По мнению экономиста Фридриха Хайека, это позволяет собирать огромные объемы данных, имеющихся у отдельных людей, и обобщить мнения многих пользователей в единые утверждения относительно будущего.

Особенностями рынков предсказаний в качестве инструмента анализа являются:

• Использование финансового стимула для мотивации участников предоставлять только достоверную информацию.
• Постоянное обновление актуальных данных в режиме реального времени.
• Невозможность манипулирования рынком предсказаний — любое действие на платформе подкрепляется ставкой собственных средств, что делает невыгодным введение других в заблуждение.
• Зависимость точности прогнозов от количества участников, — чем больше людей вовлечены в рынок, тем суммарно большие объемы данных учитываются в их исследованиях.

История рынков предсказаний

Первые рынки предсказания появлялись еще со времен средневековья. Так в XVI веке в Европе были распространены ставки на вероятность выбора той или иной кандидатуры на пост папы римского, а в XVIII веке и XIX веке в Англии и США начали делать ставки на кандидатуры следующих политических деятелей. Мотивацией искать правильные решения при этом всегда становились деньги, что побуждало участников предварительно проводить тщательное исследование текущей ситуации.

По сути, первую организованную корпоративную биржу прогнозов создал Робин Хэнсон в 1990 году, который на тот момент работал в Project Xanadu, — первом гипертекстовом проекте только появляющегося интернета. Позже в июле 2003 года исследованиями данной темы занялось Министерство обороны США. При их поддержке был разработан рынок анализ стратегий, который однако был поспешно закрыт после обвинений в создании ставок на вероятность террористических атак. В дальнейшем с 2005 года широкое распространение получили рынки прогнозов от мировых корпораций, таких как фарм-компания Eli Lilly and Company, Google Inc, Microsoft и HP, которые позволяют им собирать аналитическую информацию, используемую при запуске продвигаемых ими продуктов.

В настоящее время предполагается, что на тех же основаниях в будущем может быть создана новая форма демократии — футархия, особенности которой были раскрыты в статье Робина Хэнсона. Она предполагает коллективное рассмотрение вопросов, при котором участники скупают акции того или иного решения. Если одна из сторон оказалась права в выборе, ее представители получают прибыль, проигравшие же теряют поставленные деньги.

За историю развития рынков предсказаний они нередко подвергались критике со стороны контролирующих органов разных стран. В первую очередь это было связано с тем риском обществу, которое могли нести отдельные участники голосований, заинтересованные в исполнении собственного прогноза. Например, существовали опасения, что ставки на смерть того или иного общественного деятеля станут реальной угрозой его жизни. Кроме того, рынки прогнозов обвинялись в манипулировании общественным мнением. Такое нередко происходило во время предвыборных кампаний, когда заинтересованная сторона скупала все акции на победу того или иного кандидата на политический пост, искусственно завышая их цену.

Рынки предсказаний, основанные на блокчейне

Появление и активное развитие рынков предсказаний на основе технологии блокчейн стало ответом на ужесточение политики разных государств в отношении подобных централизованных площадок. Децентрализация позволила освободиться от влияния на их работу регулирующих органов. В результате отдельные лица больше не могли влиять на выбор тем для создания рынка прогнозов, блокировать отдельные инициативы исходя из политических и каких-либо иных взглядов. Кроме того, подобные платформы обеспечивают общедоступность сервисов для людей из любой точки мира.

Другая преимущество — полное отсутствие посредников в работе таких рынков предсказаний. Создание вопроса пари и первичные ставки осуществляются пользователями самостоятельно, без участия администраторов и каких-либо третьих лиц, которым в противном случае требовалось бы доверять собственные средства и начислять комиссии. Функционирование же платформы при этом обеспечивается набором автоматизированных смарт-контрактов.

Блокчейн-оракулы — отдельные участники торгов, осуществляющие информирование системы об исходе того или иного события (предмета ставок). В первых реализациях рынков предсказаний предполагалось создание подключения к внешним сайта, откуда смарт-контракты могли были бы получать точную информацию. Однако это бы шло вразрез с принципами децентрализации, а также создало бы лишние предпосылки для хакерских атак и манипулирования принятием решений.

По итогу был выбран механизм, при котором лица, ответственные за донесение данных об истинном развитии событий, блокировали некоторую часть собственных средств в качестве залога. В случае, если они оказались правы, сумма в стейкинге возвращалась с существенной комиссией вознаграждения, а при выявлении ошибки, средства изымались. Это ставило оракулов в финансовую зависимость от принимаемых решений, что для них становилось стимулом поставлять только точную информацию, а также делало невыгодными любые попытки манипулирования рынком.

Топ сервисов-рынков предсказаний для заработка

Augur

Один из первых и самый старейший рынок предсказания на блокчейне. Его разработка была осуществлена Джо Крюгом и Джеком Питерсоном, в роли технических консультантов выступали основатель Ethereum Виталик Бутерин и руководитель первого рынка предсказаний в интернете Intrade.com Рон Бернштейн. Платформа была первоначально создана в 2014 году, текущая версия запущена в 2018 году.

Проект Augur позволяет делать ставки на любые события, каждый пользователь здесь может запустить собственное обсуждение, для которого впоследствии будут сгенерированы активы. Здесь присутствует несколько видов событий: бинарные, категориальные (с несколькими вариантами исхода) и скалярные (обладающие диапазоном верных и ложных исходов).

Сама платформа основана на блокчейне Ethereum, для внутренних расчетов используется нативный токен REP. Монета на 21 февраля 2023 года уже накопила капитализацию в $106 млн и торгуется на таких биржах как Coinbase Exchange, Kraken, KuCoin и Bitfinex. На сегодняшний день площадка остается одной из первых по числу сделок и суммарному ежедневному объему ставок в токенах REP в более чем $1,39 млн.

Gnosis

Второй по популярности рынок предсказаний, длительное время остававшийся единственным сильным конкурентом платформы Augur. Он был официально представлен в 2016 году, а его основателями стали СЕО Мартин Кеппельманн и Стефан Джордж. Данный проект также разработан на блокчейне Ethereum, однако в отличии от Augur децентрализованные решения оракула здесь принимаются только при появлении споров.

В Gnosis реализованы сразу три независимые платформы:

• DutchX — DEX-биржа, предоставляющая возможности торговли активами и проведения онлайн-аукционов.
• Gnosis Conditional Token Framework — площадка для создания прогнозов на будущие события.
• Gnosis Safe — криптокошелек и программное обеспечение для безопасного выхода в интернет.

Ставки Gnosis совершаются с использованием собственной цифровой монеты, торгующейся под тикером GNO. Для оплаты потребуется ее приобрести и конвертировать в токен OWL. Цена GNO на 21 февраля 2023 года — $109.86, общая капитализация — $283 млн. В 2020 году командой Gnosis был объявлен запуск ДАО, основанной на идее футархии, что позволит принимать коллективные решения относительно протокола платформы посредством создания для каждого вопроса своего рынка предсказаний.

Zeitgeist

Платформа Zeitgeist была запущена в начале 2021 года, ее авторами стали CEO Логан Сетер, CMO Крис «Хатч», а также IT-директор Дэвид Перри. Первоначально проект был выстроен на основе экосистемы «Dotsama», которая совмещает в себе блокчейн Polkadot и платформу Kusama. С началом 2023 года командой Zeitgeist было объявлено о переходе на релейную цепочку Polkadot.

В настоящее время Zeitgeist активно развивается, в нем внедряются принципы футархии для коллективного управления проектом, что хорошо характеризует проект с точки зрения децентрализации. Пользователи могут самостоятельно генерировать новые рынки прогнозов. Для этого им предлагается на выбор несколько направлений: криптовалюты, политика, киберспорт, страхование, спорт, стартапы и другие.

При запуске нового рынка под каждый прогноз, как и на других площадках, пользователи создают акции. Данные акции при неудачном исходе обесцениваются, а при выигрыше сохраняют свою стоимость и могут быть обменены на нативный токен платформы ZTG. Эта же монета позволяет участвовать в общих голосованиях, делать ставки в стейкинг и получать роль присяжного при оспаривании решений оракула.