Кредитное плечо — что это и как используется?

02.12.2022 |

Про Aptos

Рынок криптовалют отличается высокой волатильностью активов. Здесь для успешного трейдинга нередко приходится использовать агрессивный стиль торговли, обладающий более высокими рисками для инвестора. Кредитное плечо — один из примеров инструментов такой торговли. Подробно остановимся на нем и разберем, как его использовать и какими преимуществами он обладает.

Кредитное плечо — что это?

Если у инвестора имеется только небольшая сумма, тогда он ограничен в стратегиях торговли. Кредитное плечо (или леверидж, от англ. leverage — “действие рычага”) представляет собой брокерскую услугу, которая позволяет расширить возможности трейдинга при низком стартовом депозите. По сути, оно является займом, которое выдается брокером, и средства от которого могут использоваться в рисковых сделках. Часто разные платформы выставляют собственные показатели возможных торговых кредитов. Они указываются в соотношении, как 1:10 или 1:100.

Например, у трейдера на счету имеется только $3000. Он собирается поставить всю эту сумму на рост актива. Однако предполагается, что для успешного закрытия сделки ему может потребоваться $20000, чтобы один или два раза выполнить усреднение позиции. Тогда он воспользуется кредитным плечом соотношения 1:10, а свои $3000 зафиксирует в виде страхового вклада по займу. В процессе торговли он сможет поставить все $30000 и в случае выигрыша вернет блокеру займ в $27000 с процентами за использование средств.

Стоит учитывать, что брокером будет выставляться собственный стоп-лосс по сделке, который будет активирован, когда убытки в стратегии составят более $3000. В этом случае брокер просто вернет свои средства и комиссию.

Как трейдеру получить кредитное плечо?

Для получения кредитного плеча понадобится зарегистрироваться на торговой платформе и ознакомиться с условиями предоставления займа брокером. Чаще всего кредитное плечо используется в маржинальной торговле и информацию по нему можно найти в соответствующем разделе. Здесь должна быть предоставлены данные, касаемые времени и стоимости выдачи кредитного плеча. Сегодня данная услуга предоставляется самыми популярными торговыми платформами, среди которых уже присутствуют криптобиржи Binance, OKX, Huobi, EXMO и Currency.

Преимущества и риски использования кредитного плеча

Основным преимуществом использования кредитного плеча является расширение торговых возможностей трейдера. Займы предоставляются на открытие долгосрочных и коротких позиций, трейдер может распоряжаться полученными средствами для использования в любой предпочитаемой стратегии. Кроме того, при увеличении ставки и докупки активов увеличивается и итоговая прибыль. Например, при росте активов в 2x ставки на $100 и с кредитным плечом на $1000 имеют разницу прибыли в $1800.

Среди недостатков торговли с кредитным плечом выделяют следующие:

  • Ограничения на выбор активов. Большинство криптобирж дают кредитное плечо только для торговли на ликвидных и стабильных токенах. Обычно это монеты из Топ-5 или Топ-15 рейтинга криптовалют на рынке.
  • Большие риски потери депозита. Если вы поставите $100 из $1000, то потеряете только их, при использовании же кредитного плеча риску подлежит весь баланс в $1000.
  • Есть ограничения к стартовому депозиту. Для предоставления займа брокер должен удостовериться в опыте и платежеспособности инвестора. Часто для определения этого выставляются критерии к начальному депозиту, времени регистрации и числу совершенных на платформе сделок.
  • Вероятность попадания на мошеннические проекты, созданные в целях заработка на неопытных трейдерах. Как правило, такие платформы предлагают нереально высокий леверидж, варьирующийся от 1:200 до 1:2000.