Стейкинг криптовалют — топ-7 платформ

07.11.2022 | auglovoi

Криптовалютный рынок предлагает инвесторам разные варианты для заработка. Стейкинг — один из них, отличающийся простотой и стабильностью начисляемых дивидендов. Многообразие криптоплатформ, предоставляющих такую возможность, обуславливает необходимость отбора и тестирования веб-ресурсов на предмет функциональности и уровня прибыли. Разберем подробно, что представляет собой стейкинг и какие цифровые платформы для него считаются лучшими.

Что такое стейкинг криптовалют?

Стейкинг — это алгоритм заработка на криптовалюте, подразумевающей размещение некоторого числа токенов на счету биржи или специализированной платформы для получения процента прибыли. Такую возможность предоставляют те блокчейны, у которых реализован алгоритм консенсуса proof-of-stake (PoS) или “доказательство доли владения”.

Часто стейкинг сравнивается с майнингом, так как со стороны разработчиков он преследует ту же цель — максимально эффективно решить трилемму масштабируемости блокчейна. В отличие от майнинга, стейкинг не требует чрезмерно высоких вычислительных мощностей, что минимизирует его экологические последствия. Например, после обновления эфириума и перехода на стейкинг в 2022 году негативное воздействие платформы на экологию снизилось на 99%.

Алгоритм консенсуса proof-of-stake, в отличие от традиционного proof-of-work (PoW — “доказательство работы”), не подразумевает создания блоков путем перебора комбинаций кода. Все что делают валидаторы — это подтверждают транзакцию. Поэтому proof-of-stake требует гораздо меньших вычислительных мощностей, хотя компьютер с постоянным подключением для самостоятельного стейкинга все же нужен.

Виды стейкинга

Существует несколько видов стейкинга, которые различаются временем удержания активов на балансе и алгоритмами используемых валидаторами технологий. К основным видам относят следующие.

Фиксированный

Он отличается сроком вклада, который устанавливается на конкретный период времени, например, квартал. Главный недостаток — пользователь не может по желанию забрать вложения раньше окончания периода. Это создает дополнительные риски. Так, если был выбран высоковолатильный актив, то его курс может начать стремительно падать. В случае фиксированного стекинга и инвестор не сможет его конвертировать до обвала цены и его средства таким образом могут обесцениться. Однако здесь есть и преимущества, так как, осознавая это, большинство платформ устанавливают за него более высокие процентные ставки.

Бессрочный

Именно его рекомендуется выбирать для стейкинга монет высокорисковых молодых проектов. Срок удержания токенов в этом случае не устанавливается, а инвестор может прекратить процесс валидации в любой удобный момент. В особенности такой способ подходит для тех, кто применяет долгосрочную стратегию инвестирования, покупая монеты в рост и передавая их в стейкинг для получения дополнительных дивидендов. В этом случае можно будет отслеживать стоимость актива на рынке и при критическом спаде быстро вывести средства. Стоит учитывать, что начисление процентов осуществляется не ежедневно, а чаще всего периодически, примерно раз в месяц в зависимости от платформы.

DeFi-стейкинг

Это технология стейкинга, основанная на применении DeFi алгоритмов, в основном — смарт-контрактов. Она подразумевает исключение посредников и тем самым формирует быструю и безопасную систему управления. Преимущества DeFi-стейкинга — ежедневные выплаты, защита от мошенничества со стороны криптоплатформы и высокие процентные ставки. Больший доход реализуется за счет автоматизации всего процесса и в отдельных случаях прибыль здесь может достигать 100% годовых. Первоначальный депозит на таких площадках также минимальный.

Как приступить к стейкингу криптовалют?

Чтобы стать валидатором, пользователь должен установить и запустить соответствующий софт. Допуском к началу стейкинга станет покупка фиксированного количества токенов и подключение к блокчейн-платформе. Логика здесь простая — поддержка сети передается владельцам крупной суммы криптовалюты. Например, для Ethereum минимальный порог — 32 ETH, на конец 2022 года это эквивалентно $50486. При этом подразумевается, что они не будут вредить сети, в которую у них вложены собственные деньги. Для обеспечения большей безопасности proof-of-stake использует также еще два доказательства прав: активность валидатора и возраст его аккаунта.

Сегодня наиболее распространен подход, когда обычные пользователи просто передают собственные токены доверенному валидатору, которым могут выступать любые криптоплатформы. Он же хранит их на балансе для подтверждения права выступать валидатором, а инвесторам передает процент прибыли. На большинстве бирж уже существует опция стейкинга. Все что нужно сделать — это зарегистрироваться, приобрести токены криптовалюты и отправить их в стейкинг в соответствующем разделе.

Топ-7 лучших платформ для стейкинга

Разные цифровые площадки предлагают неодинаковые условия. Они могут касаться функционала платформы, времени удержания монет в стейкинге, суммы минимального взноса, процента с прибыли и так далее. Помимо этого, стоит обратить внимание и на добросовестность потенциального валидатора, его авторитет в криптосообществе. Определим несколько платформ, предлагающих хорошие условия стейкинга и уже зарекомендовавших себя на рынке.

Everstake

Everstake была представлена блокчейн-компанией Attic Lab и объединяет в себе множество валидаторов, предоставляя обычным пользователям простые и удобные алгоритмы стейкинга. Помимо основной роли, Everstake разрабатывает программное обеспечение на базе блокчейна, занимается созданием и тестированием новых платформ.

Сегодня на цифровой площадке представлено порядка 43 монет и еще десять находятся в разработке. Среди них — [EOS] (EOS), Solana (SOL), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), Ethereum (ETH) и другие. Доход здесь — от 1% до 47 %, за стейкинг Ethereum предоставляется ставка в 4,05%. Из дополнительных преимуществ можно выделить высокую репутацию площадки в среде блокчейн-разработчиков, постоянная поддержка пользователей и удобный функционал сайта.

MyCointainer

Криптоплатформа для заработка на стейкинге с минимальным первоначальным депозитом — от 1 евро. Ее особенность — огромный перечень поддерживаемых криптоактивов из 120 монет. Для заработка на стейкинге предлагается 21 токен, среди которых Polygon (MATIC), Elrond (EGLD), Avalanche (AVAX), Velas (VLX) и другие. Стейкинг реализован как в пулах для объединения средств участников, так и с валидаторами мастернодами. Предлагаемый процент прибыли — от от 7,35% до 101,45%.

Особенность данной площадки — в ее функциональности и дополнительных возможностях пассивного заработка. Помимо стейкинга, участникам торгов предлагается сервис мониторинга цен на лучших обменниках, доходное фермерство, получение кэшбэка за покупку криптовалют, а также участие в аирдропах и раздачах. Платформа считается одной из наиболее безопасных, она лицензирована Fireblocks, осуществляет аутентификацию пользователей посредством Sumsub KYC биометрии.

Chorus One

Цифровая площадка некастодиального стейкинга, предлагающая услуги как обычным пользователям, так и компаниям с депозитом от $10 млн. Здесь крупные инвесторы могут выбрать услугу Whitelabel Staking (или Node-as-a-Service) и арендовать свой узел валидатора. Обслуживание оборудования осуществляется Chorus One, а компании получают процент от стейкинга за вычетом оплаты аренды.

Пользователи с меньшим депозитом могут выбрать ликвидный стейкинг Lido Finance в DeFi-экосистемах. Платформой поддерживается около 32 блокчейн-сетей для стейкинга, среди них — Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cosmos (ATOM), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), Avalanche (AVAX). Дополнительно планируется внедрение еще 11 токенов, в их числе — Polygon (MATIC). Процент номинальной прибыли — до 26,6%.

Stakinglab

Площадка, основанная в 2017 году, позиционирует себя как глобальную платформу заработка с широким ассортиментом выбора криптовалют для стейкинга. Уже сегодня здесь реализованы пулы на почти $4 млн из 50 тысяч активных участников, для которых осуществляется круглосуточная поддержка. Основной упор сделан на безопасность и защиту узлов валидации, за стандарт принята аутентификация Google 2FA. Помимо прочего, Stakinglab предоставляет маркетинговые и консалтинговые услуги стартапам в криптоиндустрии.

Платформа отлично подойдет для тех, кто собирается инвестировать в редкие и малоизвестные токены в целях получения высокой прибыли. Здесь уже представлены более 100 монет, доход по которым разнится от 8% до 16%. Обычные пользователи могут зарабатывать здесь с помощью пулов ставок и общих мастернод, предполагающих объединение средств участников и позволяющих получать прибыль с минимальным первоначальным депозитом.

Midas.Investments

Развернутая экосистема с широким ассортиментом инвестиционных продуктов. Ее особенность — в реализации нового принципа регулирования финансов, CeDeFi. Он представляет собой сочетание централизованного управления с децентрализованной финансовой структурой основанной на смарт-контрактах.

Пользователям здесь предлагается набор из 12 монет для пассивного заработка, среди которых Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC), стейблкоины USDT и USDC, Avalanche (AVAX), Chainlink (LINK) и другие. Размер прибыли будет составлять от 3,9% до 14,4 %. Минимальная сумма депозита всего 0,00002 BTC. Активы в стейкинге не блокируются и могут быть выведены по желанию пользователя.

Staked

Известная цифровая платформа, основной акцента устанавливающая на децентрализацию, безопасность и производительность внедряемых технологий. Здесь реализована поддержка около 30 активов, а в ближайшее время планируется внедрение еще 15. Среди наиболее популярных — Solana (SOL), Cardano (ADA), [Polkadot] (DOT), TRON (TRX), Polygon (MATIC), а скоро появятся Avalanche (AVAX) и Fantom (FTM). Разнообразие поддерживаемых проектов позволяет выбирать те токены, процент от стейкинга которых наиболее высок. Предлагаемая площадкой прибыль — от 3,8% до 23,8%.

Помимо этого, Staked предлагает своим инвесторам и сторонним разработчикам развернутую инфраструктуру для стейкинга Ethereum 2.0. Однако для этого нужно будет приобрести все 32 ETH для допуска к валидации, так как возможность объединенного стейкинга ETH здесь отсутствует. Доход при этом составит от 4%, номинальный — до 4,4%. Одно из преимуществ — возможность при необходимости отозвать монеты в любое время.

Stake Dao

Мультисервисная платформа, основанная на технологиях DeFi, предлагает несколько вариантов для заработка. Здесь можно не только отправлять токены в стейкинг, но и приобретать и обменивать криптовалюту, пользоваться доходным фермерством и даже получать NFT за бонусные очки на счету. Особенность — некастодиальная структура управления, при которой все операции выполняются автоматизировано смарт-контрактами. DeFi-экосистема имеет и собственный токен для внутреннего обмена — SDT.

Stake Dao поддерживается стейкинг монет Ethereum (ETH), Polygon (MATIC), IDEX (IDEX), Harmony (ONE), 0x (ZRX), Livepeer (LPT) и другие. Максимальный процент прибыли — 26,6%. На платформе активы в стейкинге не блокируются, предусмотрена возможность в любой момент вывести свои средства.

Риски стейкинга

Стейкинг в качестве источника пассивного дохода привлекает простотой и высокими процентными ставками в сравнении с традиционными банковскими вкладами. Однако необходимо учитывать, что эти преимущества определяют и риски данного инвестиционного инструмента. Перечислим основные из них:

• Мошеннические платформы стейкинга могут предлагать возможность быстрого заработка. Зачастую передача активов в этом случае ведет к их полной потери. Кроме того, законодательная база для таких инцидентов разработана еще достаточно слабо. Поэтому, в особенности начинающим инвесторам, наилучшим будет пользоваться DeFi-платформами или площадками, уже зарекомендовавшими себя на рынке.
• Падение актива в период стейкинга. В первую очередь это касается рисковых активов и шиткоинов, которые устанавливают доходность свыше 100%. В процессе стейкинга, помимо выполнения транзакций, осуществляется и выпуск новых монет. Высокие ставки привлекают большое число валидаторов, из-за чего эмиссия становится избыточной. Тогда такие активы переживают спад стоимости, а заблокированные в пуле средства инвестора обесцениваются. Во избежание этого следует выбирать стабильные проверенные монеты или пользоваться бессрочным стейкингом.
• Отсутствие страхования. В сравнении с банковскими вкладами это играет негативную роль, так как при банкротстве финансовых организаций может быть выплачена компенсация, что исключается в случае стейкинга. Если торговая платформа обанкротится или цифровая валюта просто упадет в цене, то вернуть свои средства не удастся. Поэтому к выбору токенов и площадок стейкинга стоит подходить с осторожностью.