Российские банки будут блокировать счета за операции с криптовалютой

13.09.2021 |

Все больше поводов становится для покупки криптовалют именно за наличные деньги. Хотя закон о “Цифровых финансовых активах” прямо разрешает любые операции с виртуальными деньгами, в том числе и криптовалютами, но Центральный банк продолжает оказывать давление на набирающий популярность рынок цифровых валют.

В то время как развитый мир легализует биткоин, хотя и вводя жесткое регулирование, финансовый регулятор Российской Федерации продолжает вытеснять цифровые валюты с рынка, в том числе и инвестиционного.

Так был опубликован документ, вводящий дополнительные критерии подозрительных финансовых операций, по которым коммерческие банки могут приостанавливать обслуживание счетов и блокировать карты своих клиентов. Хотя в общем и можно говорить о социальной направленности инициативы, в частности заморозка транзакции в адрес очередной финансовой пирамиды и форекс-кухни и несет в себе благо для слабо образованных граждан в финансовой сфере, но вот обменники криптовалют работают честно, а связанные с данными операциями риски носят чисто инвестиционный характер.

Для получения страйка от своего банка достаточно, чтобы перевод попал под два из критериев:

  • перевод большому количеству физических лиц в короткий промежуток времени,
  • большое количество операций с физлицами в короткий промежуток времени,
  • значительные суммы безналичных операций,
  • быстрый перевод или снятие после получения средств,
  • остаток средств на счету меньше десятой части оборота за определенный период,
  • отсутствие операций по счетам в пользу организаций и юридических лиц,
  • вход в разные аккаунты интернет-банкинга с одного устройства для осуществления переводов.

Таким образом, банкам рекомендуется применять различные меры, от остановки транзакций, до полного отказа в обслуживании.